2020年7月7日火曜日

【米国株】コカ・コーラ(KO)から配当金を受け取りました。(10回目)


入金日 2020年07月07日
銘柄 KO COCA COLA CO.
口座 NISA
数量 91 [株/口]
配当金単価 0.41 USドル
配当金額(税引前) 37.31 USドル
受取金額 33.58 USドル

KOから配当金を受け取るのは10回目で、合計245.36USドルになりました。
保有中のKOは、円建て、ドル建てともにマイナスです。

2020年7月5日日曜日

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を5万7千円分買いました。2020.7


eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を、特定口座とつみたてNISA口座で57,000円分買いました。27回目の購入です。

ここ数か月間多めに買っていましたが、今月は数量を戻しました。

2020年7月2日木曜日

【米国株】エイリス・キャピタル(ARCC)から配当金を受け取りました。(1回目)


入金日 2020年07月02日
銘柄 ARCC ARES CAPITAL COR
口座 特定
数量 105株
配当金単価 0.4 USドル
配当金額(税引前) 42.00 USドル
受取金額 30.14 USドル

ARCCから配当金を受け取るのは初めてです。
保有中のARCCは、円建てドル建てともにプラス37%くらいです。

2020年7月1日水曜日

13万円入金しました。(2020年7月分1回目)

130,000円を証券口座に入金しました。
先月に引き続き、今月も月の後半でもう一度入金する予定です。

2020年6月末日の運用状況

2020年6月末日の運用状況(円)
銘柄 評価額
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 3,019,378
iFree NYダウ・インデックス(iDeCo) 478,274
iFree NYダウ・インデックス 879,659
Coca-Cola Co. 425,496
McDonald's Corp 385,781
Ares Capital Corporation 158,689
ビットコイン 783
証券口座余力 450,231
評価額合計 5,798,291
投資額(入金額) 5,216,000
損益 10.04%
損益額 582,291





6月29日、10:25ころの値です。

2020年6月26日金曜日

【米国株】エイリス・キャピタル(ARCC)を1株買いました。200625【配当再投資】


寄付成行でエイリス・キャピタル(ARCC)を1株買いました。
保有数量が105株から106株になりました。
原資はドルMMFで保管していた米国株式の配当金です。

保有中のARCCは、円建てドル建てともにプラスです。

2020年6月19日金曜日

【航路を守れ!】6万5,000円入金しました。(2020年6月分2回目)

65,000円を証券口座に入金しました。
(翌月1日の楽天証券投信積み立てのカード決済での5万円を含みます。)


数か月前から、給料から8万円ほど入金していましたが、全財産で見たときに微妙に現金が減っていることに気がつきました。
私は自分以外に守るべきものがある(いる)ので、株式資産以上に一定額の現金か、それに準ずるものは必要です。
よって、証券口座に入金する金額を元に戻しました

コロナショック前の株価上昇とその後の急落で、「インデックスファンドの積立投資について調子に乗ってしまったかな?」という感想です。

投資はディフェンシブ寄りでやっていきたいと思っていますが、私にとってのディフェンシブとは、(私の)うまくいかない銘柄選択よりも「全財産から見た一定額以上の現金をキープすること」のようです。

未来は分かりませんが、過ぎたことの中で特に「失敗したかなー?」と思うことは必ず改善したいと思います。

拠出39回目、iDeCoでiFree NYダウ・インデックスが約定していました。


iDeCoでiFree NYダウ・インデックスが約定していました。
拠出額は12,000円、約定日は6/15でした。

2020/06/18 現在
資産残高 483,572円
拠出金累計 468,000円
損益 15,572円
損益率 3.3%

2020年6月17日水曜日

【米国株】マクドナルド(MCD)から配当金を受け取りました。(4回目)


入金日 2020年06月17日
口座 特定
数量 20株
配当金単価 1.25 USドル
配当金額(税引前) 25.00 USドル
受取金額 17.94 USドル

MCDから配当金を受け取るのは4回目で、合計58.66USドルになりました。
保有中のMCDは、円建てドル建てともにマイナス11%くらいです。

2020年6月7日日曜日

10万円入金しました。(2020年6月分1回目)

本日、100,000円を証券口座に入金しました。
月の後半でもう一度入金する予定です。

2020年6月3日水曜日

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を7万2千円分買いました。2020.6


eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を、特定口座とつみたてNISA口座で72,000円分買いました。26回目の購入です。

2020年6月1日月曜日

2020年5月末日の運用状況

2020年5月末日の運用状況(円)
銘柄 評価額
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 2,867,630
iFree NYダウ・インデックス(iDeCo) 461,224
iFree NYダウ・インデックス 869,913
Coca-Cola Co. 457,943
McDonald's Corp 401,725
Ares Capital Corporation 166,963
ビットコイン 801
証券口座余力 356,433
評価額合計 5,582,632
投資額(入金額) 5,039,000
損益 9.74%
損益額 543,632





5月30日、12:25ころの値です。

2020年3月末日の運用状況で記録開始後初のトータルリターンマイナスになりましたが、その時売らないで良かったです。しかしこの考えも「短期的」で「たられば」ですね。

2020年5月27日水曜日

コロナショックと本業+家業の繁盛期が重なって感じたこと。やってて良かった株式投資!

2020年2月下旬から世界的に株価が急落しました。
私は過去体験した世界同時株安といわれた状況下でとった行動の反省から、今回は「静観するのが良し」と判断し実行しました。というかせざるをえませんでした。

株価の下落が始まり半月ほど経った3月月中旬、家族が営んでいる家業をしばらくの間私がきりもりすることになりました。
私は普通のサラリーマンとして生活しており、たまに頼まれたときだけ家業の手伝いをしています。しかし家族はそれで食っているので家業の仕事はフルタイムなんですね。

まぁ作業内容は大体把握しているので問題ないのですが、フルタイムの仕事量をサラリーマンとの兼業で行うのはとても疲れるし、時間的にもできるわけないのは想像するに容易なことです。そこでどうしたかというと徹底した作業の見直しでムダを省きました。

家族は当初、頑なに「同業者に仕事を頼む」と言ってきましたが、ここで瞬時に頭に浮かんだのが「ROE」です。(←合ってるのかな?)
うちの家業はまさに自転車操業の見本寸前みたいな財務になっているので、ここでさらに多額の人件費を使うわけにはいきません。なんとか説得してやり方を大幅に変えることに成功しました。
とはいっても締切がある仕事をこなすため毎日の疲労感はそれなりです。家族と自分と睡眠の時間を確保するため、株価のチェックや投資の情報からは自然と距離が離れた次第です。

以上の考えと行動に至ったのも、インデックス中心ではありますが、株式投資をしていたおかげだと感じています。そういう意味でも投資は死ぬまで続けたいと思いました。完全に投資も家業の手伝いも「やってて良かった!」です。

たしか敗者のゲームだと思いましたが、「市場に居続けることで最大のリターンを得る」的なフレーズがあったと思います。さらにボーグルは生前「情報から距離をおく」と言っていたと記憶しています。

コロナショック前付近から現時点までの自分の投資ポートフォリオのトータルリターンを見てみると、一時的にそれなりのマイナスにはなりましたが、いま時点では損してないんですね。(今後インデックスファンド内で再投資される将来受け取ることができる配当もありますし。)

暇な時間があるとついつい市場の急変に反応してしまいます。
一般人のインデックス投資において、市場から距離を置くことはやっぱりイイコトなのかもしれませんね。

2020年5月24日日曜日

拠出38回目、iDeCoでiFree NYダウ・インデックスが約定していました。


iDeCoでiFree NYダウ・インデックスが約定していました。
拠出額は12,000円、約定日は5/21でした。

2020/05/23 現在
資産残高 445,129円
拠出金累計 456,000円
損益 -10,871円
損益率 -2.4%

イデコは簡単に売買しにくいところがイイですね!
インデックス投資向けだと思います。

2020年5月22日金曜日

8万円入金しました。(2020年5月分)

本日、80,000円を証券口座に入金しました。
(翌月1日の楽天証券投信積み立てのカード決済での5万円を含みます。)

最近毎月の入金額増やしていますが、今月も入金額を継続できました。

2020年5月9日土曜日

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を7万2千円分買いました。2020.5


eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を、特定口座とつみたてNISA口座で72,000円分買いました。25回目の購入です。

最近までは55,000円前後の積立投資でしたが今月は増強しました。これからも毎月72,000円以上買い続けられたらいいなあと思っています。

2020年5月1日金曜日

2020年4月末日の運用状況

2020年4月末日の運用状況(円)
銘柄 評価額
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 2,678,405
iFree NYダウ・インデックス(iDeCo) 431,698
iFree NYダウ・インデックス 836,364
Coca-Cola Co. 457,045
McDonald's Corp 400,391
Ares Capital Corporation 145,606
ビットコイン 752
証券口座余力 348,429
評価額合計 5,298,691
投資額(入金額) 4,947,000
損益 6.64%
損益額 351,691





4月30日、21:40ころの値です。

トータルでプラスに戻りました。

2020年4月30日木曜日

2020年3月末日の全金融資産の内訳

半年ごとの記録です。

半年前の2019年9月から半年で株価などの急落がありましたが、私名義の全金融資産は半年前比で約10万円増加しました。(積み上げ縦棒グラフ参照)

株式等の占める割合はコロナショック(?)のためか、40%から35%に減りました。(円グラフ参照)

個人的に良かったことは、預金等が半年前と比較して増えていたことです。これからも狼狽えることなく、リターンよりも割合を重視します。



預金等を減らさずに株式資産の割合を増やしたいです。

2020年4月22日水曜日

8万円入金しました。(2020年4月分)

80,000円を証券口座に入金しました。
(翌月1日の楽天証券投信積み立てのカード決済での5万円を含みます。)

2020年4月17日金曜日

拠出37回目、iDeCoでiFree NYダウ・インデックスが約定していました。


iDeCoでiFree NYダウ・インデックスが約定していました。
拠出額は12,000円、約定日は4/15でした。

2020/04/16 現在
資産残高 414,930円
拠出金累計 444,000円
損益 -29,070円
損益率 -6.5%

人気なのはS&P500みたいですが、セレクトプランにするのがめんどくさいし時間もかかりそうなので、このままNYダウのままにします。

2020年4月7日火曜日

【米国株】エイリス・キャピタル(ARCC)を105株買いました。200407


寄付成行でエイリス・キャピタル(ARCC)を105株買いました。
100株は円貨決済、5株はドルMMFで保管していたKO、MCDからの配当金です。

今回円貨決済したARCC100株分は手数料込みで121,251円、今までのドル転の合計は1,342,117‬円です。

2020年4月3日金曜日

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を5万5千円分買いました。2020.4


eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を、特定口座とつみたてNISA口座で55,000円分買いました。
24回目の購入です。

本日現在の投資ポートフォリオ内の現金比率は9.4%、目標の10%を下回っています。

【米国株】コカ・コーラ(KO)から配当金を受け取りました。(9回目)


入金日 2020年04月03日
口座 NISA
数量 91 [株/口]
配当金単価 0.41 USドル
受取金額 33.58 USドル

KOから配当金を受け取るのは9回目で、合計211.78USドルになりました。
保有中のKOは、円建て、ドル建てともにマイナスです。

2020年4月1日水曜日

2020年3月末日の運用状況

2020年3月末日の運用状況(円)
銘柄 評価額
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 2,327,361
iFree NYダウ・インデックス(iDeCo) 371,182
iFree NYダウ・インデックス 739,919
Coca-Cola Co. 444,146
McDonald's Corp 364,709
ビットコイン 556
証券口座余力 440,667
評価額合計 4,688,540
投資額(入金額) 4,855,000
損益 -3.55%
損益額 -166,460





ポートフォリオ全体で、記録をつけ始めた2016年11月末日の運用状況以来、初めてマイナスになりました。
今までの相場が「いかに過ごしやすかったか」ですね!

2020年3月25日水曜日

リバランスのためeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を16万円分買いました。2020.3-2


eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を、特定口座で160,000円分買いました。
ポートフォリオの現金比率のリバランス目的で、23回目の購入です。(リバランスは3回目)
約定前後のポートフォリオの現金比率は下の円グラフのとおりで、約定前の13.9%から、約定後10.3%になりました。

約定前(現金比率13.9%)

約定後(現金比率10.3%)

今のところ、現金比率が目標の10%から2~3%増えると買いリバランスをしています。

2020年3月19日木曜日

7万円入金しました。(2020年3月分2回目)

70,000円を証券口座に入金しました。
(翌月1日の楽天証券投信積み立てのカード決済での5万円を含みます。)

最低65,000円のところ、今月は先日の15,000円と合わせて85,000円の入金です。

拠出36回目、iDeCoでiFree NYダウ・インデックスが約定していました。


iDeCoでiFree NYダウ・インデックスが約定していました。
拠出額は12,000円、約定日は3/17でした。

2020/03/18 現在
資産残高 363,258円
拠出金累計 432,000円
損益 -68,742円
損益率 -15.9%

イデコは売買がめんどくさいイメージです。そのおかげで設定を調整する気にならないところがイイですね。

2020年3月18日水曜日

【米国株】マクドナルド(MCD)から配当金を受け取りました。(3回目)


入金日 2020年03月18日
口座 特定
数量 19株
配当金単価 1.25 USドル
配当金額(税引前) 23.75 USドル
受取金額 17.05 USドル

MCDから配当金を受け取るのは3回目で、合計40.72USドルになりました。
保有中のMCDは、円建てドル建てともにマイナス30%です。

2020年3月15日日曜日

2020年3月11日水曜日

【米国株】マクドナルド(MCD)を1株買いました。200310【配当再投資】


日本時間の昨夜、寄付成行でマクドナルド(MCD)を1株、外貨決済、特定口座で買いました。
保有数量が19株から20株になりました。良い買い物ができたと思っています。

原資はドルMMFで保管していた米国株式の配当金です。
買った理由は、貯まっていたUSドルの配当金で買える株価まで下がったためです。

平均取得単価が少しだけ下がりました。
保有中のMCDは、円建て-9.14%、ドル建て-5.94%です。

ここで少し投資の方針を考えました。
これからもまじめなお金は標準的なインデックスファンドに投じるとして、記録を遡ると本日現在までにドル転した金額は、合計1,120,866円でした。
私が保有しているUSドルは今のところKO、MCD、ドルMMFだけです。楽しむお金として、この約112万円分のUSドルが将来円建てでどのくらいの価値になるものか気にしてみます。

2020年3月4日水曜日

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を5万5千円分買いました。2020.3


eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を、特定口座とつみたてNISA口座で55,000円分買いました。
22回目の購入です。

本日現在のポートフォリオ内の現金比率は10.6%です。

2020年3月1日日曜日

2020年2月末日の運用状況

2020年2月末日の運用状況(円)
銘柄 評価額
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 2,546,310
iFree NYダウ・インデックス(iDeCo) 433,228
iFree NYダウ・インデックス 894,445
Coca-Cola Co. 526,284
McDonald's Corp 398,880
ビットコイン 745
証券口座余力 589,084
評価額合計 5,388,976
投資額(入金額) 4,758,000
損益 11.71%
損益額 630,976






2020年2月は後半で世界的に株価が急落しました。
長く続けるために、欲張らず、投資は余裕資金で、十分すぎる現金(預金等)を持つ、改めて実感しました。

2020年2月28日金曜日

リバランスのためeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を10万円分買いました。2020.2-3


eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を、特定口座で100,000円分買いました。
リバランス目的で、21回目の購入です。
約定前後のポートフォリオの現金比率は下の円グラフのとおりで、約定前の12.3%から、約定後10.5%になりました。

 約定前(現金比率12.3%)

約定後(現金比率10.5%)

株価下落中でしたが、ストレスなく買うことができました。

2020年2月24日月曜日

タバコ株のBTIを売って、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を買った動機。

先日BTIを売却して、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)に買い替えました。自分の後学のために理由というか動機をかるくまとめてみました。終わりのほうに出口戦略も少しだけあります。

これで2020年に予定していた実際に受け取ることができる配当金は半分以下に減りました。BTIの売却とインデックスファンドの注文をするまでは、かなり残念な気分でしたが、実際に約定するとメリットをいくつか実感しています。

配当が自動で運用されることを想像すると、含み益中に手動で再投資するストレスから解放される。(私はBTIに関して、含み損中に再投資することには抵抗はなかったのですが、含み益が発生すると、買い増しに強いストレスを感じていました。)

配当金の報告書を見ると、毎回「税金多いな」と感じていました。この感覚もなくなるものと思います。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の分配金利回りを仮に2.5%だとすると、保有評価額から年間68,000円くらいが分配金なんだなと考えます。

たまに投資ブロガーさんの、「今月の配当は○○万円でした。」というブログ記事を「うらやましいなー、自分もそうなりたいなー」と思いながら見ています。
分配金を出さないインデックスファンドはそういう実感は乏しいですが、ファンドに組み込まれている企業が配当を出していることに変わりはないし、一般人である私が再投資するタイミングや銘柄を考える必要もなし。為替差損益の計算や確定申告の負担も減ります。

たまに話題になる出口戦略は、数十年後の将来、株式と現金の比率を維持しながら必要な分を解約してその時に必要なだけの税金を払うのも良いかと思っています。

デメリットは、現在株価が伸びていない国や地域も含んでいることですが、これは昔の「投資するなら日本だろ」「投資するなら新興国だろ」といった時代が来ても、そのままファンドを保有継続できれば気にならないだろうと目論んでいます。でも常にトップはねらえませんね!

2020年2月22日土曜日

8万円入金しました。(2020年2月分)

80,000円を証券口座に入金しました。
(翌月1日の楽天証券投信積み立てのカード決済での5万円を含みます。)

最低65,000円のところ、今月は15,000円増しです。

2020年2月21日金曜日

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を125万円分買いました。2020.2-2


eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を、特定口座で1,250,000円分買いました。
先日BTIを売却した資金で、20回目の購入です。
本日現在のポートフォリオ内の現金比率は10.9%、微妙に多いですがほぼ計画どおりです。

2020年2月20日木曜日

拠出35回目、iDeCoでiFree NYダウ・インデックスが約定していました。


iDeCoでiFree NYダウ・インデックスが約定していました。
拠出額は12,000円、約定日は2/17でした。

2020/02/19 現在
資産残高 493,613円
拠出金累計 420,000円
損益 73,613円
損益率 17.5%

2020年2月18日火曜日

【英国ADR】ブリティッシュ・アメリカン・タバコ(BTI)を全部売りました。

英国ADRブリティッシュ・アメリカン・タバコ(BTI)売却

283株保有していた「BTI」を寄付成行、円貨決済で全部売りました。
約126万円分です。

この売却でできた資金で、全世界株式のインデックスファンドを購入します。

2020年2月14日金曜日

【英国ADR】ブリティッシュ・アメリカン・タバコ(BTI)から配当金を受け取りました。(7回目)


入金日 2020年02月13日
口座 特定
数量 148株
配当金額(税引前) 97.26 USドル
受取金額 76.93 USドル

入金日 2020年02月13日
口座 NISA
数量 134株
配当金額(税引前) 88.06 USドル
受取金額 87.39 USドル

※特定口座とNISAで保有しているので、明細は二つです。

BTIから配当金を受け取るのは7回目で、合計558.09USドルになりました。
保有中のBTIは、特定とNISAで円建てドル建てともにプラスです。

2020年2月5日水曜日

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を5万5千円分買いました。2020.2


eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を、特定口座とつみたてNISA口座で55,000円分買いました。
19回目の購入です。

本日現在のポートフォリオ内の現金比率は9.8%です。