2024|株式インデックスファンドで資産形成

2024年4月17日水曜日

拠出85回目、iDeCoの運用状況、eMAXIS Slim 全世界株式と先進国債券インデックス

iDeCoでeMAXIS Slim 先進国債券インデックス、拠出額は12,000円、約定日は4/15でした。

2024/4/17 現在

評価額 1,922,791円

拠出金累計 1,020,000円

2024年4月9日火曜日

個人向け国債(変動・10年)を50万円分買いました。(2024年4月2回目)

第169回の国債です。

前回と同じですが利率は税引前で0.5%、利払日は年2回の05/15、11/15。原資は証券口座の現金、特定口座で買いました。

個人向け国債(変動・10年)からの利払は2、5、8、11月と、年4回も変わらずです。

手持ち資金の移動で50万円を手動で証券口座に入金しました。(2024年4月2回目)

公務員退職に伴い強制的に普通預金に払い出された貯金の一部を証券口座に移動しています。この資金移動は前回で最後にするつもりでしたが、全体を見た結果、今回分移動してもOKそうだったので実行しました。

2024年4月5日金曜日

ニッセイ4資産均等を約5万円分買いました。(2024年4月2回目)

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）を50,400円分、NISAつみたて投資枠で買いました。原資は証券口座の現金（マネーブリッジ）です。

これで2024年NISAつみたて投資枠は使い切りました。成長投資枠に少し空きがあります。

2024年4月4日木曜日

個人向け国債(変動・10年)を50万円分買いました。(2024年4月)

第169回のです。

利率は税引前で0.5%、利払日は年2回の05/15、11/15。

原資は証券口座の現金、特定口座で買いました。

これで個人向け国債(変動・10年)からの利払は2、5、8、11月と、年4回になりました。

ニッセイ4資産均等を約49万円分買いました。

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）を490,100円分、NISAつみたて投資枠で買いました。

原資は証券口座の現金（マネーブリッジ）と、先日退職した消防からの給料です。

2024年4月1日月曜日

手持ち資金の移動で50万円を手動で証券口座に入金しました。(2024年4月)

公務員退職に伴い強制的に普通預金に払い出された貯金の一部を証券口座に移動しています。この資金移動は一旦これで最後にしておきます。

余剰資金と言えど、ある程度の現金キープも必要と思うためです。

2024年3月末日の運用状況

2024年3月末日の運用状況（円）
銘柄	評価額
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(iDeCo含む)	15,787,554
ＭＸＳ全世界株式（2559）	1,017,380
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)	745,695
三菱HCキャピタル（8593）	1,073,210
日本マクドナルドHLDG（2702）	686,000
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス(iDeCo含む)	2,197,491
個人向け国債（変動・10年）	500,000
証券口座現金	2,405,870
評価額合計	24,413,200
投資額(入金額)	14,422,000
損益	69.28%
損益額	9,991,200

3月31日、07:30ころの値です。

40歳代ぎりぎり前半で公務員を辞めて、自営業になりました！

2024年3月31日日曜日

手持ち資金の移動で50万円を手動で証券口座に入金しました。(2024年3月3回目)

公務員退職に伴い強制的に普通預金に払い出された貯金の一部を証券口座に移動しています。ネットバンキングの設定で1日の上限50万円にしているので、計画した金額を全部移すために何回かに分けています。

2024年3月30日土曜日

手持ち資金の移動で100万円を2日間に分けて手動で証券口座に入金しました。(2024年3月2回目)

先日と同じく、公務員退職に伴い強制的に普通預金に払い出される貯金の一部を証券口座に移動しました。ネットバンキングの設定で1日の上限50万円なので、今回分は昨日と今日の2日間要しました。

2024年3月28日木曜日

日本マクドナルドHLDG(2702)から株主優待を受け取りました。2024.3

日本マクドナルドHLDGから株主優待を受け取るのははじめてです。マクドナルドは昔から好きなので、うれしい優待です。

手持ち資金の移動で50万円を手動で証券口座に入金しました。(2024年3月)

公務員退職に伴い強制的に普通預金に払い出される貯金の一部を証券口座に移動しました。

半年ごとの全金融資産の内訳には含まれている資金でしたので、ブログで毎月公開しているポートフォリオは増えますが、トータルでは個人資産の増減なしです。

ネットバンキングの設定で1日の上限50万円にしているので、何回か繰り返して資金を移動し、許容できる範囲で手持ち資金をリスクに晒します。

三菱HCキャピタル(8593)を3株買いました。2024.3

原資は昨日受け取った日本マクドナルドHLDG(2702)からの配当金、手取り3,347円です。

楽天証券のかぶミニで本日の寄付成行になるように注文しました。1,062円×3株＝3,186円でした。NISA成長枠です。

これで三菱HCキャピタル(8593)の保有株数は1,003株になりました。1,000株自費で購入、3株は株式配当を使った再投資です。

公務員辞めるのでラインキングサイトの参加カテゴリーを変更しました。

【↓】

今まで地方公務員もしてましたので、ブログランキングサイトでは「サラリーマン投資家」にも参加していました。

2024年4月1日から自営業に専念するため、2024年3月31日をもって地方公務員を自己都合による退職です。そしてポートフォリオの大部分が投資信託なので、ブログランキングサイトも実態に合わせて「投資信託」だけに参加します。よろしくお願いします！

2024年3月27日水曜日

日本マクドナルドHLDG(2702)から配当金を受け取りました。

特定口座で100株です。4,200から税金853円引かれて手取り3,347円でした。

たまにハンバーガーを食べながら、利益の一部を還元してくれたら満足です。(^^)

2024年3月22日金曜日

ニッセイ4資産均等を約60万円分買いました。

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）を599,500円分、NISAつみたて投資枠で買いました。原資は証券口座の現金（マネーブリッジ）です。

2024年3月19日火曜日

拠出84回目、iDeCoの運用状況、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)と先進国債券インデックス

iDeCoでeMAXIS Slim 先進国債券インデックス、拠出額は12,000円、約定日は3/15でした。

2024/3/19 現在

評価額 1,868,957円

拠出金累計 1,008,000円

2024年3月6日水曜日

eMAXIS Slim 先進国債券インデックスを40万円分買いました。2024.3

eMAXIS Slim 先進国債券インデックスをNISA成長投資枠で400,000円分買いました。

原資は証券口座にある現金です。

2024年3月5日火曜日

積立投資74回目、eMAXIS Slim 先進国債券を5万円分買いました。2024.3

eMAXIS Slim 先進国債券インデックスを、特定口座で50,000円分買いました。74回目の積立購入です。

2024年3月2日土曜日

集計上別にしていた69万円をポートフォリオに組み入れました。

本日、個人事業の補正分として楽天銀行マネーブリッジで集計上別にしていた69万円を、このブログで公開しているポートフォリオに組み入れました。理由はマネーブリッジで個人事業の補正資金を保有しておく必要がなくなったなめです。

資金の置き場に変更はなく集計上の変更なので、特にスクリーンショットとかはありません。今までポートフォリオに計上していない資金のため、入金として取り扱います。

2024年3月1日金曜日

2024年2月末日の運用状況(アセットアロケーションの円グラフを追加)

2024年2月末日の運用状況（円）
銘柄	評価額
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(iDeCo含む)	15,197,911
ＭＸＳ全世界株式（2559）	973,180
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)	140,854
三菱HCキャピタル（8593）	1,033,000
日本マクドナルドHLDG（2702）	697,000
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス(iDeCo含む)	1,712,428
個人向け国債（変動・10年）	500,000
証券口座現金	715,465
評価額合計	20,969,838
投資額(入金額)	11,720,000
損益	78.92%
損益額	9,249,838

2月29日、16:15ころの値です。

相変わらず株式堅調です。

先進国債券インデックスと個人向け国債（変動・10年）に続き、ポートフォリオにニッセイ4資産均等バランスファンドを加えました。

入金額と評価額のグラフと損益額のグラフを統合し、アセットアロケーションの円グラフを新規に作成して追加ました。時価総額全世界株式投信と4資産均等バランスファンドの各アセットの割合も計算されています。

理由は4月以降のどこかでブログに記録しようと思います。

2024年2月23日金曜日

ニッセイ4資産均等を14万円分買いました。

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）を140.000円分、NISA成長投資枠で買いました。原資は証券口座の現金（マネーブリッジ）です。

イデコ内、株式:債券=50:50にスイッチングしました。

2024年2/14～22にかけてスイッチング実行しました。今までイデコ内100%だったeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を半分売って、eMAXIS Slim 先進国債券インデックスを購入です。

併せて毎月掛金額の商品別配分も50:50にしました。

2024年2月21日水曜日

4万円を手動で入金しました。(2024年2月)

本日、サラリーマンの給料から証券口座に手動で40,000円を入金しました。

他に、特定口座でeMAXIS Slim 先進国債券インデックス積立5万円分と、イデコでも同じくeMAXIS Slim 先進国債券インデックス12,000円の拠出があるので、2024年2月の入金は102,000円になります。

2024年2月20日火曜日

拠出83回目、iDeCoの運用状況、eMAXIS Slim 先進国債券インデックス

iDeCoでeMAXIS Slim 先進国債券インデックス、拠出額は12,000円、約定日は2/16でした。

2024/2/20 現在

評価額 1,844,601円

拠出金累計 996,000円（売買にかかる手数料込）

※掛金の配分割合を全世界株式：先進国債券＝50：50に変更しています。

※今まで100%で保有・拠出していた全世界株式の半分を、先進国債券にスイッチング中です。

2024年2月17日土曜日

iS米総合債券ETF(2256)から分配金を受け取りました。

すでに売却したので今は保有していませんが、特定口座で500口、ちょうど10万円分保有していたiシェアーズ　米国総合債券 ETF（2256）から分配金を受け取りました。税引後で280円でした。

2024年2月1日木曜日

2024年1月末日の運用状況

2024年1月末日の運用状況（円）
銘柄	評価額
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(iDeCo含む)	15,311,713
ＭＸＳ全世界株式（2559）	930,800
三菱HCキャピタル（8593）	1,030,000
日本マクドナルドHLDG（2702）	655,000
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス(iDeCo含む)	782,014
個人向け国債（変動・10年）	500,000
証券口座現金	813,341
評価額合計	20,022,868
投資額(入金額)	11,618,000
損益	72.34%
損益額	8,404,868