2024|株式インデックスファンドで資産形成

2024年7月26日金曜日

MXS全世界株式(2559)を2口買いました。2024/7/26

本日、寄付成行でMAXIS全世界株式（オール・カントリー）上場投信【2559】を2口、特定口座で買いました。

約定単価は20,080円、40,160円分、原資は証券口座にある現金です。

2024年7月17日水曜日

MXS全世界株式(2559)から3回目の分配金を受け取りました。

MAXIS全世界株式（オール・カントリー）上場投信、52口保有している分です。

8,216円受け取りました。

＜前回の記録＞

2559から1回目の分配金

2559から2回目の分配金

2024年7月12日金曜日

個人向け国債(変動・10年)を100万円分買いました。(2024年7月)

第172回の国債です。

利率は税引前で0.72%（前回より0.03ポイント上昇）、利払日は年2回の2/15、8/15。原資は証券口座の現金、特定口座で買いました。

個人向け国債（変動・10年）からの利払は1、2、5、6、7、8、11、12月、年8回です。

2024年7月11日木曜日

トリドールHL(3397)を100株買いました。2024.7

本日午前、トリドールホールディングス（3397）を100株、特定口座で買いました。

約定単価は3,797.0円、原資は証券口座にある現金です。

2024年7月7日日曜日

暗号資産「BAT」を極少額受け取りました。

一昨日、暗号資産の「BAT」を0.819BAT受け取りました。その時の日本円にして23円でした。

crypto-asset＝クリプトアセット＝暗号資産は久しぶりです。

2024年7月1日月曜日

2024年6月末日の運用状況

2024年6月末日の運用状況（円）
銘柄	評価額
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(iDeCo含む)	17,343,908
ＭＸＳ全世界株式（2559）	1,106,560
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)	1,339,399
三菱HCキャピタル（8593）	1,086,426
日本マクドナルドHLDG（2702）	634,000
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス(iDeCo含む)	1,581,200
個人向け国債（変動・10年）	3,500,000
証券口座現金	4,682,006
評価額合計	31,273,499
投資額(入金額)	19,548,000
損益	59,98%
損益額	11,725,499

6月29日、07:30ころの値です。

2024年6月のポートフォリオへの入金額はイデコの12,000円だけで、割り振りは全世界株式と先進国債券（ヘッジなし）に半々でした。

このポートフォリオでは最近、地方公務員を辞める直近だった係長の手取り月給の3倍くらいの評価額の変動があります。

ほとんどが無分配の投資信託なので、株式や債券からの配当の実感ほとんどありませんが、同じ指数のETFの分配金利回りで計算すると、それなりにまとまった分配金額が課税されずにファンド内で再投資されているのだなと思います。

少々持ってる2559ETFと個人向け国債変動10で、株式投信と債券投信それぞれの分配金の存在を実感することができています。

2024年6月18日火曜日

iDeCo拠出87回目、eMAXIS Slim 全世界株式と先進国債券インデックス

iDeCoでeMAXIS Slim 先進国債券インデックス、拠出額は12,000円、約定日は6/14でした。

毎月拠出から年1回拠出に変更したので、6月の拠出はないと思っていたのですが拠出されました。もしかしたら毎月拠出の最後は今回なのかな？イデコの仕組み複雑です。

2024/6/18 現在

評価額 2,055,465円

拠出金累計 1,044,000円

2024年6月13日木曜日

2024年のNISA成長枠をSlimオール・カントリーで埋めました。2024.6

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）1,142円分の購入をもって、2024年のNISA成長投資枠を全部埋めました。

2024年6月10日月曜日

三菱HCキャピタル(8593)を20株買いました。2024.6

先日受け取った三菱HCキャピタル(8593)からの配当金の再投資です。

配当金は手取り19,000円でしたが買ったのは単元未満、NISA成長投資枠で20株、合計20,572円。1,500円ほど配当金より多く買ってしまいました、反省です。

今回の再投資で三菱HCキャピタルは新旧NISAで1,003株から1,023株になりました。現在の評価額は約1,055,000円です。

※再投資以外で（自分で）買ったのは2023年中に4回に分けて1,000株、平均取得単価843.9円*1,000株＝843,900円です。

2024年6月7日金曜日

三菱HCキャピタル(8593)から3回目の配当金を受け取りました。

三菱HCキャピタルには新旧NISA口座で1,003株投じていますが、今回は1,000株分の配当金、非課税で19,000円でした。そのうち再投資します。

三菱HCキャピタルからの配当金累計は2023年6月8日（木）から3回目、累計33,400円です。

2024年6月6日木曜日

個人向け国債(変動・10年)を100万円分買いました。(2024年6月)

第171回の国債です。

利率は税引前で0.69%（前回より0.12ポイント上昇）、利払日は年2回の1/15、7/15。原資は証券口座の現金、特定口座で買いました。

個人向け国債(変動・10年)からの利払は1、2、5、6、7、8、11、12月と、年8回になりました。

2024年6月4日火曜日

特定口座のeMAXIS Slim 先進国債券インデックスを全部売りました。2024.6

昨日の約定です。解約額は約74万円、税引前で約6.3万円の利益確定になりました。売った理由は保有資産の見直しです。

2024年6月1日土曜日

2024年5月末日の運用状況

2024年5月末日の運用状況（円）
銘柄	評価額
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(iDeCo含む)	16,513,520
ＭＸＳ全世界株式（2559）	1,053,520
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)	1,300,807
三菱HCキャピタル（8593）	1,027,574
日本マクドナルドHLDG（2702）	643,000
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス(iDeCo含む)	2,266,062
個人向け国債（変動・10年）	2,500,000
証券口座現金	4,953,527
評価額合計	30,258,325
投資額(入金額)	19,536,000
損益	54,88%
損益額	10,722,325

5月31日、12:30ころの値です。

急に資産が増えましたが、地方公務員（消防吏員）の退職金の一部を入金したためです。

2024年5月27日月曜日

350万円を証券口座に入金しました。(2024年5月2回目)

本日、楽天銀行に3,500,000円を振り込みし、マネーブリッジで楽天証券の余力に反映されました。

原資は保管している地方公務員の退職金の一部です。スクリーンショットは省略します。

2024年5月23日木曜日

iDeCo拠出86回目、eMAXIS Slim 全世界株式と先進国債券インデックス

iDeCoでeMAXIS Slim 先進国債券インデックス、拠出額は12,000円、約定日は5/21でした。

地方公務員から自営業になったので、毎月拠出から年1回拠出に変更しました。次の拠出は12月だと思います。加入者手数料が年12回から1回に減る目論見です。

2024/5/23 現在

評価額 2,025,115円

拠出金累計 1,032,000円

2024年5月20日月曜日

個人向け国債(変動・10年)を100万円分買いました。(2024年5月)

第170回の国債です。

利率は税引前で0.57%、利払日は年2回の06/15、12/15。原資は証券口座の現金、特定口座で買いました。

個人向け国債(変動・10年)からの利払は2、5、6、8、11、12月と、年6回になりました。

2024年5月18日土曜日

50万円を手動で入金しました。(2024年5月)

本日、証券口座に手動で500,000円を入金しました。

ニッセイ4資産均等バランスファンドを買ったり先進国債券インデックスファンドを買ったりしてみましたが、株式と現金（個人向け国債）がやっぱりシンプルで良いかなと思うこのごろです。

2024年5月1日水曜日

2024年4月末日の運用状況

2024年4月末日の運用状況（円）
銘柄	評価額
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(iDeCo含む)	15,704,387
ＭＸＳ全世界株式（2559）	1,027,520
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)	1,276,497
三菱HCキャピタル（8593）	1,026,571
日本マクドナルドHLDG（2702）	694,000
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス(iDeCo含む)	2,215,844
個人向け国債（変動・10年）	1,500,000
証券口座現金	1,954,572
評価額合計	25,399,391
投資額(入金額)	15,524,000
損益	63.61%
損益額	9,875,391

4月30日、18:30ころの値です。

自営業になって1か月経ちました。それなりに自由を謳歌してますが、自宅が仕事場だと時間があれば仕事にかかわる何かをしてしまいます。成功するも失敗するも自分次第というのがなかなかな感じです。

2024年4月30日火曜日

2024年3月末日の全金融資産の内訳

自分で自由にできる(と思われる)金融資産の半年ごとの記録です。 (※個人事業分は含まず。)

記録をつけ始めてから資産の減少がない状態が続いているのは変わりませんが、依然として株式が堅調なため株式資産の割合が多くなっています。そして投資信託で外国債券インデックス（為替ヘッジなし）を資産に追加しました。

2024年3月31日で地方公務員（消防吏員）を退職したため今後毎月の入金は中止です。このまま株式の堅調が続くのであれば、どこかで株式資産を売ってリバランスすることになるのかもしれませんが、税金のことを考えるとなかなか実行できないのが最近の悩みです。

2024年4月17日水曜日

拠出85回目、iDeCoの運用状況、eMAXIS Slim 全世界株式と先進国債券インデックス

iDeCoでeMAXIS Slim 先進国債券インデックス、拠出額は12,000円、約定日は4/15でした。

2024/4/17 現在

評価額 1,922,791円

拠出金累計 1,020,000円

2024年4月9日火曜日

個人向け国債(変動・10年)を50万円分買いました。(2024年4月2回目)

第169回の国債です。

前回と同じですが利率は税引前で0.5%、利払日は年2回の05/15、11/15。原資は証券口座の現金、特定口座で買いました。

個人向け国債(変動・10年)からの利払は2、5、8、11月と、年4回も変わらずです。

手持ち資金の移動で50万円を手動で証券口座に入金しました。(2024年4月2回目)

公務員退職に伴い強制的に普通預金に払い出された貯金の一部を証券口座に移動しています。この資金移動は前回で最後にするつもりでしたが、全体を見た結果、今回分移動してもOKそうだったので実行しました。

2024年4月5日金曜日

ニッセイ4資産均等を約5万円分買いました。(2024年4月2回目)

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）を50,400円分、NISAつみたて投資枠で買いました。原資は証券口座の現金（マネーブリッジ）です。

これで2024年NISAつみたて投資枠は使い切りました。成長投資枠に少し空きがあります。

2024年4月4日木曜日

個人向け国債(変動・10年)を50万円分買いました。(2024年4月)

第169回のです。

利率は税引前で0.5%、利払日は年2回の05/15、11/15。

原資は証券口座の現金、特定口座で買いました。

これで個人向け国債(変動・10年)からの利払は2、5、8、11月と、年4回になりました。

ニッセイ4資産均等を約49万円分買いました。

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）を490,100円分、NISAつみたて投資枠で買いました。

原資は証券口座の現金（マネーブリッジ）と、先日退職した消防からの給料です。

2024年4月1日月曜日

手持ち資金の移動で50万円を手動で証券口座に入金しました。(2024年4月)

公務員退職に伴い強制的に普通預金に払い出された貯金の一部を証券口座に移動しています。この資金移動は一旦これで最後にしておきます。

余剰資金と言えど、ある程度の現金キープも必要と思うためです。

2024年3月末日の運用状況

2024年3月末日の運用状況（円）
銘柄	評価額
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(iDeCo含む)	15,787,554
ＭＸＳ全世界株式（2559）	1,017,380
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)	745,695
三菱HCキャピタル（8593）	1,073,210
日本マクドナルドHLDG（2702）	686,000
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス(iDeCo含む)	2,197,491
個人向け国債（変動・10年）	500,000
証券口座現金	2,405,870
評価額合計	24,413,200
投資額(入金額)	14,422,000
損益	69.28%
損益額	9,991,200