2024年4月30日火曜日

2024年3月末日の全金融資産の内訳

自分で自由にできる(と思われる)金融資産の半年ごとの記録です。 (※個人事業分は含まず。)

記録をつけ始めてから資産の減少がない状態が続いているのは変わりませんが、依然として株式が堅調なため株式資産の割合が多くなっています。そして投資信託で外国債券インデックス(為替ヘッジなし)を資産に追加しました。
2024年3月31日で地方公務員(消防吏員)を退職したため今後毎月の入金は中止です。このまま株式の堅調が続くのであれば、どこかで株式資産を売ってリバランスすることになるのかもしれませんが、税金のことを考えるとなかなか実行できないのが最近の悩みです。



2024年4月17日水曜日

拠出85回目、iDeCoの運用状況、eMAXIS Slim 全世界株式と先進国債券インデックス



iDeCoでeMAXIS Slim 先進国債券インデックス、拠出額は12,000円、約定日は4/15でした。

2024/4/17 現在
評価額 1,922,791円
拠出金累計 1,020,000円

2024年4月9日火曜日

個人向け国債(変動・10年)を50万円分買いました。(2024年4月2回目)


第169回の国債です。
前回と同じですが利率は税引前で0.5%、利払日は年2回の05/15、11/15。原資は証券口座の現金、特定口座で買いました。
個人向け国債(変動・10年)からの利払は2、5、8、11月と、年4回も変わらずです。

手持ち資金の移動で50万円を手動で証券口座に入金しました。(2024年4月2回目)


公務員退職に伴い強制的に普通預金に払い出された貯金の一部を証券口座に移動しています。この資金移動は前回で最後にするつもりでしたが、全体を見た結果、今回分移動してもOKそうだったので実行しました。

2024年4月5日金曜日

ニッセイ4資産均等を約5万円分買いました。(2024年4月2回目)



<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)を50,400円分、NISAつみたて投資枠で買いました。原資は証券口座の現金(マネーブリッジ)です。
これで2024年NISAつみたて投資枠は使い切りました。成長投資枠に少し空きがあります。

2024年4月4日木曜日

個人向け国債(変動・10年)を50万円分買いました。(2024年4月)


第169回のです。
利率は税引前で0.5%、利払日は年2回の05/15、11/15。
原資は証券口座の現金、特定口座で買いました。
これで個人向け国債(変動・10年)からの利払は2、5、8、11月と、年4回になりました。

ニッセイ4資産均等を約49万円分買いました。


<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)を490,100円分、NISAつみたて投資枠で買いました。
原資は証券口座の現金(マネーブリッジ)と、先日退職した消防からの給料です。

2024年4月1日月曜日

手持ち資金の移動で50万円を手動で証券口座に入金しました。(2024年4月)


公務員退職に伴い強制的に普通預金に払い出された貯金の一部を証券口座に移動しています。この資金移動は一旦これで最後にしておきます。
余剰資金と言えど、ある程度の現金キープも必要と思うためです。

2024年3月末日の運用状況

2024年3月末日の運用状況(円)
銘柄 評価額
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(iDeCo含む) 15,787,554
MXS全世界株式(2559) 1,017,380
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型) 745,695
三菱HCキャピタル(8593) 1,073,210
日本マクドナルドHLDG(2702) 686,000
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス(iDeCo含む) 2,197,491
個人向け国債(変動・10年) 500,000
証券口座現金 2,405,870
評価額合計 24,413,200
投資額(入金額) 14,422,000
損益 69.28%
損益額 9,991,200





3月31日、07:30ころの値です。

40歳代ぎりぎり前半で公務員を辞めて、自営業になりました!