リバランスのためeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を10万円分買いました。2020.2-3

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を、特定口座で100,000円分買いました。
リバランス目的で、21回目の購入です。
約定前後のポートフォリオの現金比率は下の円グラフのとおりで、約定前の12.3%から、約定後10.5%になりました。

 約定前（現金比率12.3%）

約定後（現金比率10.5%）

株価下落中でしたが、ストレスなく買うことができました。

タバコ株のBTIを売って、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を買った動機。

先日BTIを売却して、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に買い替えました。自分の後学のために理由というか動機をかるくまとめてみました。終わりのほうに出口戦略も少しだけあります。

これで2020年に予定していた実際に受け取ることができる配当金は半分以下に減りました。BTIの売却とインデックスファンドの注文をするまでは、かなり残念な気分でしたが、実際に約定するとメリットをいくつか実感しています。

配当が自動で運用されることを想像すると、含み益中に手動で再投資するストレスから解放される。（私はBTIに関して、含み損中に再投資することには抵抗はなかったのですが、含み益が発生すると、買い増しに強いストレスを感じていました。）

配当金の報告書を見ると、毎回「税金多いな」と感じていました。この感覚もなくなるものと思います。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の分配金利回りを仮に2.5%だとすると、保有評価額から年間68,000円くらいが分配金なんだなと考えます。

たまに投資ブロガーさんの、「今月の配当は○○万円でした。」というブログ記事を「うらやましいなー、自分もそうなりたいなー」と思いながら見ています。
分配金を出さないインデックスファンドはそういう実感は乏しいですが、ファンドに組み込まれている企業が配当を出していることに変わりはないし、一般人である私が再投資するタイミングや銘柄を考える必要もなし。為替差損益の計算や確定申告の負担も減ります。

たまに話題になる出口戦略は、数十年後の将来、株式と現金の比率を維持しながら必要な分を解約してその時に必要なだけの税金を払うのも良いかと思っています。

デメリットは、現在株価が伸びていない国や地域も含んでいることですが、これは昔の「投資するなら日本だろ」「投資するなら新興国だろ」といった時代が来ても、そのままファンドを保有継続できれば気にならないだろうと目論んでいます。でも常にトップはねらえませんね！

8万円入金しました。(2020年2月分)

80,000円を証券口座に入金しました。
(翌月1日の楽天証券投信積み立てのカード決済での5万円を含みます。)

最低65,000円のところ、今月は15,000円増しです。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を125万円分買いました。2020.2-2

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を、特定口座で1,250,000円分買いました。
先日BTIを売却した資金で、20回目の購入です。
本日現在のポートフォリオ内の現金比率は10.9%、微妙に多いですがほぼ計画どおりです。

拠出35回目、iDeCoでiFree NYダウ・インデックスが約定していました。

iDeCoでiFree NYダウ・インデックスが約定していました。
拠出額は12,000円、約定日は2/17でした。

2020/02/19 現在
資産残高 493,613円
拠出金累計 420,000円
損益 73,613円
損益率 17.5％

【英国ADR】ブリティッシュ・アメリカン・タバコ(BTI)を全部売りました。

283株保有していた「BTI」を寄付成行、円貨決済で全部売りました。
約126万円分です。

この売却でできた資金で、全世界株式のインデックスファンドを購入します。

【英国ADR】ブリティッシュ・アメリカン・タバコ(BTI)から配当金を受け取りました。(7回目)

入金日 2020年02月13日
口座 特定
数量 148株
配当金額（税引前） 97.26 USドル
受取金額 76.93 USドル

入金日 2020年02月13日
口座 NISA
数量 134株
配当金額（税引前） 88.06 USドル
受取金額 87.39 USドル

※特定口座とNISAで保有しているので、明細は二つです。

BTIから配当金を受け取るのは7回目で、合計558.09USドルになりました。
保有中のBTIは、特定とNISAで円建てドル建てともにプラスです。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を5万5千円分買いました。2020.2

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を、特定口座とつみたてNISA口座で55,000円分買いました。
19回目の購入です。

本日現在のポートフォリオ内の現金比率は9.8%です。

2020年1月末日の運用状況

2020年1月末日の運用状況（円）
銘柄	評価額
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)	1,400,452
iFree NYダウ・インデックス(iDeCo)	468,675
iFree NYダウ・インデックス	991,282
British American Tobacco PLC (ADR)	1,359,334
Coca-Cola Co.	584,057
McDonald's Corp	447,881
ビットコイン	797
証券口座余力	581,209
評価額合計	5,833,687
投資額(入金額)	4,666,000
損益	20.02%
損益額	1,167,687

1月31日、12:00ころの値です。

堅調なのはとても喜ばしいのですが、リスクの取りすぎには注意します。