2022年8月20日土曜日

株式と現金の目標割合を変更します。

ブログで公開しているポートフォリオですが、当初から今まで株式:現金=90:10を目標にして積立投資を継続してきました。そしてしばらく前から庶民である私にとってポートフォリオの中身がそれなりの金額になったと感じていたので、株式:現金=75:25を目標にすることにします。

比率の変更方法は毎月の入金額はそのままで、株式インデックスファンドの購入金額を減らしてじわじわと目標比率に近づけます。それに伴い現金が増えますが、適当な時に貯まった現金を個人向け国債とか先進国債券インデックスファンドにするかもしれません。

目的は「資産の保全」のつもりです。75:25になるのは当分先になると思うのでのんびり構えます。目標割合になったら以降はリバランスしながら保有します。

ジョンCボーグルはマネーと常識で「米国株式:米国債券=50:50をキープ」、チャールズエリスは敗者のゲームで「ポートフォリオは株式100%で子孫に引き継いで永遠に運用」、どっちがいいのかは分かりませんがどっちも好きです。

7万円入金しました。(2022年8月分)

本日、8月分のサラリーマンの給料から、70,000円を証券口座に入金しました。
前月比で5,000円減らしました。
(翌月1日の楽天証券投信積み立ての楽天キャッシュ16,667円、カード決済での33,333円を含みます。)

2022年8月18日木曜日

拠出65回目、iDeCoの運用状況、iFree NYダウ・インデックス。


iDeCoでiFree NYダウ・インデックスの約定です。
拠出額は12,000円、約定日は8/16でした。

2022/08/17
資産残高 1,213,126円
拠出金累計 780,000円
損益 433,126円
損益率 55.5%

2022年8月3日水曜日

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を5万円分買いました。2022.8


eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を、特定口座とつみたてNISA口座で50,000円分買いました。58回目の積立購入です。

2022年8月1日月曜日

2022年7月末日の運用状況

2022年7月末日の運用状況(円)
銘柄 評価額
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 8,856,065
iFree NYダウ・インデックス(iDeCo) 1,145,861
iFree NYダウ・インデックス 372,310
日本たばこ産業(2914) 238,750
稲畑産業(8098) 481,800
証券口座余力 1,281,182
評価額合計 12,375,968
投資額(入金額) 8,272,000
損益 49.61%
損益額 4,103,968





7月31日、17:00ころの値です。

個別株式2銘柄ともにプラスです。